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金融界2023年12月7日消息，建设交易监测建方进化据国家知识产权局公告，银行用于中国建设银行股份有限公司申请一项名为“用于可疑交易监测的申请升级风险评估模型构建方法及装置“，公开号CN117172789A，可疑申请日期为2023年9月。险评型构

专利摘要显示，估模本发明公开了一种用于可疑交易监测的法及风险评估模型构建方法及装置，涉及人工智能技术领域，装置专利方法包括：构建用于可疑交易监测的持续初始的风险评估模型，作为当前风险评估模型；采用当前风险评估模型对客户样本数据进行风险评估，建设交易监测建方进化获得风险评估结果；根据风险评估结果，银行用于筛选客户样本数据，申请升级并推送至客户尽调作业系统；采集客户尽调作业系统产生的可疑客户风险标注数据，其中，险评型构客户风险标注数据是估模非法资金转移尽调审核人员对客户尽调作业系统中的客户样本数据进行风险标注获得的；基于客户风险标注数据，训练当前风险评估模型，获得训练后的风险评估模型。本发明基于监督机器学习算法，构建的模型准确度高，能够持续进化升级。

(责任编辑：探索)